סוגים של השקעות פיננסיות

מי שעומד לרשותו סכום כסף כהון אישי עומד הרבה פעמים בפני התלבטות בין אפיקי השקעה השונים. היכן ישקיע את כספו כדי לשמור על ערך ההון שלו וכדי להשיג תשואה ולהגדיל את בעתיד את ההון העומד לרשותו. 

עידן הראל ו15/08/2019

ניתן לבצע השקעות ב-3 תחומים עיקריים, השקעה בנדל"ן, השקעה בשוק ההון, השקעה בעסק. בכל תחום יש מעורבות של המשקיע לשמירת ערך ההשקעה ולהשגת רווחים ממנה.

בשורות הבאות נפרט את סוגי ההשקעות:

השקעה בנדל"ן

מגמת מחירי הנדל"ן בעליה ורבים מעוניינים לרכוש דירות להשקעה. רכישת נכס נדל"ן מניבה 2 סוגי תשואות. האחת, היא תשואה שוטפת בצורת דמי שכירות והשנייה רווח ההון שנוצר ממכירת הנכס. רכישת נדל"ן כרוכה בהשקעה גדולה של הון עצמי ופעמים רבות דרושה השלמת מימון באמצעות משכנתא.

טיפול בנדל"ן להשקעה כרוך בבירוקרטיה רבה, הוצאות נוספות מלבד מחיר הנכס עצמו, סוגיות מיסוי (מס רכישה, מס על שכירות ומס שבח), ביצוע תחזוקה לנכס ואף עלולות להיות תקופות בין השכרות בהן הנכס יהיה ריק, לא יניב את התשואה השוטפת וההוצאות בגינו יחולו על המשקיע.

השקעה בניירות ערך

השקעה בניירות ערך בשוק ההון מציעה מגוון רחב של כלים פיננסיים ואפיקי השקעה ברמות שונות של סיכון, תשואה וזמני השקעה. השקעה בניירות ערך כרוכה בבניית תיק השקעות נכון ומתאים לפרופיל הסיכון של המשקיע.

תיק השקעות המורכב ממספר סוגים של ניירות ערך מאפשר גמישות לשינויים בתמהיל אפיקי ההשקעות ונזילות מסוימת אך אסור לשכוח שתנודות השערים של ניירות הערך יכולות לגרום להפקת רווחים נאים אך בו בזמן מהווה סיכון גם להפסדים.

השקעה במניות

אחד האפיקים הידועים להשקעה בניירות ערך הוא השקעה במניות. מניה מקנה חלק בבעלות על החברה המנפיקה אותה. זוהי השקעה שעשויה להיות מאד משתלמת אך היא בעלת סיכון גבוה.

מחיר המניה נקבע לפי כוחות הביקוש וההיצע בשוק ההון. התנודתיות במחירי המניות מושפעת מנתונים פיננסיים ואירועים בחייה של החברה שהנפיקה את המניה. הציפיה היא שבקרות אירוע חיובי מחיר המניה יעלה, אך אין לכך ערובה.

קיימים פרמטרים נוספים אשר יכולים להשפיע על מחירי המניה כמו התנהגות שוק האג"ח כחלופה להשקעה, המצב הכלכלי והפוליטי בעולם, שינויים ברגולציה, התנהגות שווקים אחרים ועוד.

#12013 סוגי השקעות

השקעה בעסק

ההחלטה להשקיע סכום כסף להקמת עסק או ברכישת עסק קיים היא לא החלטה פשוטה. המשמעות היא לא רק השקעה כספית אלא גם השקעת זמן ומסירות טוטלית לקידום העסק ולהצלחתו. כדי להקים עסק יש לבחון ולהכיר את כוחות השוק התחרותי בו הוא פועל. מי המתחרים, מהו קהל היעד, שיווק המוצרים, אחזקת מלאי, ניהול עובדים, התמודדות עם דרישות החוק בתחום המיסים והחשבונאות וכן בשמירת זכויות העובדים.

לפני הקמת עסק דרושה תוכנית עסקית וביצוע תחזיות למכירות ולרווח ובחינת כדאיות כלכלית בכניסה לתחום מסוים. ניהול עסק דורש מעורבות מתמדת של בעל העסק ומאמצים גדולים כדי לגרום להצלחתו וכדי להפיק ממנו רווחים נאים.

לסיום, נפרט מהם הפרמטרים המשפיעים על בחירת סוג ההשקעה

• האמונות, תחושת הבטחון ואזור הנוחות של המשקיע.

• התקציב והמטרה של ההשקעה. ייצור תשואה שוטפת או השקעה לקבלת רווח עם מימוש ההשקעה.

• מידת הכדאיות הכלכלית ובחינת סוגיות המיסוי החלות על כל השקעה.

• מידת הסיכון. מהי רמת הסיכון שהמשקיע מוכן לקחת.

• טווח הזמן של ההשקעה - ארוך או קצר.

• תמהיל ההשקעה. האם ישקיע בסוג אחד או שיוכל לשלב בין שניים או יותר סוגי השקעה.

• מידת נזילות ההשקעה. השקעות בנדל"ן ובעסק נזילות פחות מהשקעות בשוק ההון.

 

 

+ הוסף תגובה לכתבה    גירסה להדפסה    שלח לחבר

תגובות הגולשים

    לא קיימות תגובות לכתבה.

Fatal error: Call to undefined function: json_decode() in /home/virtual/datili/public_html/main/functions.php on line 49